董事及控权人的改变

作为RO，负有不少牌照上的法定责任，其中一个就是必须向保监局具报董事及控权人的改变（因为以Partnership形式经营的Agency应该属于少数，这里就不提了）。这个责任很多人都知道，但具体根据哪一条法例，就是第64ZZD条。

什么时候需要通知？法例订明是当“成为或不再成为”的时候。而有关的职位就只是“董事及控权人”，故此法例没有要求的，例如公司秘书，就不需要具报。而该条例也要求需要在事情发生1个月内，以书面向保监局具报。

实操上，保监局已经设计了一份表格S5，让新董事或控权人填写。内容除了基本的个人资料外，大概就是问新董事或控权人有否曾被定罪、谴责、破产等等。把表格填好、签署后，电邮给保监局就可以了。如果现有董事或控权人离职，暂时没有表格，可能需要RO写一封电邮，清楚说明事情就可以了。

因为法例要求只是具报而已，没有自动附加一个“审批”的程序，实操上，如果新董事或控权人没有什么Bad Record，保监局只是收到通知而已（好似连回复也不会有）。当然，如果新董事或控权人有问题，就算这条例没有赋予保监局审批的权力，保监局也always可以撤销它认为不符合Fit and Proper Test的中介人的牌照。

而控权人的定义是什么？就要看第64F条。留意，第2条也是有关整部保险业条例的释义，其中也提到“控权人”，有关的定义由第9条解析。但第9条说得很明白，第64F条可以另作界定。简单点说，第9条主要是界定保险公司的控权人，而关于保险中介人的控权人定义，就交给第64F条。

第64F条其实就是第5部关于保险中介人专用的释义，控权人被定义为：

就公司而言，指符合以下说明的人 ——

(i) 直接或间接地拥有或控制( 包括透过信托或持票人股份持有) 该公司已发行股本的不少于15%；

(ii) 直接或间接地有权行使在该公司的成员大会上的投票权的不少于15%，或支配该比重的投票权的行使；或

(iii) 行使对该公司的管理最终的控制权；

如果简单点理解，就是持有公司股份15%或以上的人士。