申請流程

預期整個申領牌照流程需時6-9個月。

1) 初步商業評估  

• 初步瞭解公司業務理念，並評估是否值得申領保險經紀牌照；

• 探討其他業務方向例如保險代理公司牌照等的可能性；

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2) 詳細商業計畫書      

• 按照公司個別情況，配合我們的行業經驗，設計出合乎商業邏輯的計劃；

• 有關計畫須符合監管要求，並在申請牌照時一併遞交；

3) 調整公司架構以符合法律要求      

• 參考香港法例第41L條；主要審視：

  • 公司最低資本及净資產要求；

  • 申請專業彌償保險；

  • 開立獨立客戶帳戶；

  • 帳目備存制度等；

4) 招聘及評估持牌負責人資歷  

• 招聘合資格持牌負責人；

• 每月工資預算港幣30,000 – 50,000；

• 招聘服務包括在顧問費用中，不另收費；

• 評估人員成功獲批牌照機會；按保監局訂明要求，以及我們過往實操經驗：

  • 保險經紀行為守則；

  • GL23適當人選準則等；

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5) 取得保險公司推薦

• 保監局要求申請人提供每條業務綫最少3家保險公司的推薦信；

• 保險公司普遍都非常不願意作出推薦，以往經驗中此一環節是最爲難的；

6) 安排對接審計師及銀行  

• 法例要求必須委任一名審計師；

• 安排開立銀行帳戶；

• 回應銀行對業務性質、AML & CTF等提問；

7) 準備申請表格及其他所需文件

• 編制基本申請表格；

• 協助整理輔助性文件：

  • 證明公司合規性及人員適當性；

  • 增加成功機率及縮短申領需時；

  • 例如完整及合規的商業計劃書等；

8) 建立合規制度  

• 合規手冊和監控政策；

• 打擊洗錢 (AML) 及恐怖分子資金籌集 (CFT)指引；

• 開戶KYC文件；

• 私隱政策；

• 持續培訓指引等；

9) 回應保監局質疑及補充資料  

• 保監局會審視所有文件，尤其公司合規制度手冊及指引；

• 提出多項質詢，需要小心應對；

• 來回3、5回，需時約3-6個月；

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10) 獲發牌照  

• 正式獲發牌照前的最後4件事情：

a) 銀行賬戶顯示最少50萬存款；

b) 成功取得Professional Indemnity Insurance正式保單；

c) 提供正式Office地址（不接受秘書公司地址）；

d) 安排Proposed RO正式取消前牌照；