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合規事務

於2019年9月23日,香港保險業監理局(保監局)正式接管監管保險中介人的責任及權力,結束了過往由行業內人士及團體自我監管的年代,更嚴格的監管長線有利客戶及公眾的信心。而事實上過去數年,保監局已經逐步規範化行業内多個方面的事宜,包括:

  • 持牌保險代理/經紀操守守則;

  • 打擊洗錢及恐怖份子資金籌集指引(指引3);

  • 有關持牌保險中介人"適當人選"的準則指引 (指引23);

  • 持牌保險中介人持續專業培訓指引 (指引24);

  • 送贈禮品指引 (指引25);

  • 銷售投資相連壽險計劃 (“投連壽險”) 產品指引 (指引26);

  • 長期保險保單轉保指引 (指引27);

  • 冷靜期指引 (指引29);

  • 財務需要分析指引 (指引30);

故此,無論新開業公司,抑或現有公司,都很可能需要增聘委任一名合規主任,甚至其他合規人員,以符合法規要求。而現在,富經驗的合規人員工資不低,維持一隊專業的合規人員團隊,更是一個沉重負擔。

 

然而,要吃飯,不一定自己種田。保險中介公司可以選擇外包牌照及合規業務,一來可以“租用”頂級的經驗人員,減省開支;二來也可以直接套用經過考驗的合規系統及做法,以免閉門做車,錢花了還不知道是否符合要求。

 

智誠國際提供一系列的支援,包括新牌照申領顧問服務、合規體制建立及重整、派駐合規主任參與業務監控等服務。

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